Диверсификация — это снижение рисков и повышение эффективности

Диверсификация это простыми словамиДаже самый успешный бизнес или предприятие не может постоянно развиваться и функционировать по одним лишь критериям. Как крупный, так и мелкий участник сферы бизнеса не может существовать в неизменном виде на протяжении длительного периода времени. Рынок, как и внешняя среда в целом, постоянно изменяется и развивается. Кто-то уходит, кто-то возвращается, появляются новые игроки, поэтому даже самому успешному предприятию необходимо менять центры экономического внимания, распределять средства, искать новые подходы к развитию и прочее.

Это правило уже на протяжении не одного десятилетия успешно подтверждается тысячами отечественных и зарубежных компаний, а также миллионами мелких предприятий. Данным вопросом уже давно занимается понятие «диверсификация». Однако большинство участников рынка пренебрегают этим понятием, и сегодня нам предстоит узнать, для чего нужна диверсификация и какой она бывает. Рассмотрим, диверсификация что это такое простыми словами.

Диверсификация — что это такое

    В общем значении под этим термином понимают:

  • перераспределение центров внимания на рынке;
  • расширение выпускаемого ассортимента товаров либо услуг;
  • поиск новых рынков сбыта;
  • освоение новых технологий и способов производства для расширения;
  • получения дополнительной прибыли;
  • устранения возможного банкротства.

Говоря простыми словами, диверсификация — это такой способ ведения экономической деятельности, при котором ставка получения выгоды делается на несколько равных между собой центров. Это также касается рынков сбыта. Например, когда у вас есть определённый капитал, для получения выгоды от него при минимальных рисках вы вкладываете средства в акции сразу нескольких успешных компаний.

Знаете ли вы? Согласно исследованиям издания Financial Times, в последние годы отечественная сырьевая экономика выбилась в топ мировых лидеров по уровню прямой диверсификации иностранных инвестиций.
    При правильном подходе к основным принципам понятия, диверсифицировать — это означает получить широкий спектр действий, который может найти свое применение:

  • на валютном рынке — при инвестировании средств в разную валюту либо активы;
  • в недвижимости — вкладывая средства в разные по типу коммерческие объекты;
  • при открытии депозита — используя как объекты сразу несколько банков;
  • при покупке драгоценных металлов — инвестируя одновременно в платину, золото, серебро и т. д.

Диверсификация это

При этом правильно диверсифицированная компания — это новый игрок на рынке, который способен за довольно короткий период времени овладеть новыми технологиями производства и увеличить прибыль. После этого такое предприятие становится динамично развивающимся, вследствие чего оно может пережить не один положительный процесс реструктуризации активов.

Преимущества диверсификации

Как упоминалось выше, при вложении денежных средств в один инструмент заработка риски банкротства очень высоки. При распределении средств между несколькими объектами либо направлениями, шанс потерять капитал сводится практически к нулю. Диверсификация является лучшим выходом из кризисной ситуации для компании в отрасли, которая идет на спад. Она представляет собой стратегию, при помощи которой уменьшается зависимость от многих внешних источников, увеличивается конкурентоспособность на рынке, повышается финансовая эффективность и увеличивается прибыль.

Знаете ли вы? Диверсификация возникла во второй половине ХХ века в странах с передовой экономикой. Предшествовало этому процессу предыдущее развитие экономических и производственных отношений в США, Германии, Японии и других развитых государствах.

Основное преимущество диверсификации заключается в получении максимального экономического эффекта от всевозможного разнообразия. Другими словами, более выгодным и конкурентным на рынке будет то предприятие, которое производит сразу несколько видов продукции, нежели один, но популярный.

    При этом эффект достигается благодаря:

  • многоцелевому использованию всех имеющихся ресурсов;
  • построению эффективной сети сбыта товаров и услуг;
  • разносторонней подготовке и обучению персонала.

Диверсификация (по типам)

Диверсификация — преимущественно разветвленное понятие, воспользоваться им можно практически для любой сферы бизнеса и предпринимательской деятельности. Рассмотрим подробнее несколько из его типов.

Производства

Диверсификация производства — это стратегическая переориентация деятельности предприятия в сторону расширения количества типов выпускаемой продукции и расширения рынков сбыта. Основной её идеей является обеспечить компании стабильность на рынке в случае, если одно из направлений производства станет убыточным, за счет других производственных линий.

Диверсификация производства

Часто при этом процессе может возникнуть уникальная технология, процесс либо продукт. Таким образом, понятие диверсификации и узкой специализации являются противоположными по значению. Примером такого типа является музыкальная фабрика, которая,для того чтобы остаться на плаву, осваивает производство корпусной мебели.

Продукции

Диверсификация продукции — это процесс, который выражается в увеличении предприятием количества товаров и услуг благодаря освоению новых технологий и методов производства, либо многочисленной модификации одного типа товара. Такой тип является формой экономической борьбы с конкурентами за место на рынке.

Примером может служить завод по производству минеральных вод, который пытается овладеть сегментом производства сладких напитков.

Цен

Диверсификация цен — это прежде всего стратегия, направленная на максимальный охват количества покупателей с разным уровнем дохода. Она предусматривает установление разной ценовой политики на продукцию относительно платежеспособности потенциальных клиентов. Конечной целью этого процесса является сохранение рентабельности производства и увеличение объемов продаж.

    Цены могут варьироваться в зависимости от:

  • уровня доходов потребителей: оформляется в виде скидок на популярные товары для менее обеспеченных покупателей или путем персонального ценообразования;
  • количества потребляемых товаров либо услуг: например, оптовым либо крупным потребителям устанавливаются дополнительные скидки;
  • категории товаров: благодаря созданию среди ассортимента более дорогих товаров при помощи создания вокруг него искусственной популярности среди определенных покупателей.

Бизнеса

Диверсификация бизнеса — это распределение мощностей компании среди разных отраслей экономики. Главной сутью этого процесса является получение большей прибыли и установление большей статусности компании.

По своей специфике это понятие заключается в том, что помимо себя компания вкладывает средства в другие предприятия или финансовые учреждения, часто не связанные друг с другом. Это помогает более эффективно освоить и приумножить капитал и свести к минимуму финансовые риски.

Например, компания по производству автомасел покупает ценные бумаги либо выходит на валютный рынок. Часто в бизнесе диверсификация помогает преодолеть экономический кризис и сохранить активы.

Диверсификация бизнеса

Капитала

Диверсификация капитала — это процесс инвестирования денежных средств в разные отрасли и финансовые учреждения, которые в большинстве случаев не связаны между собой. Это является наиболее простым способом сохранить капитал с минимальными затратами, так как данный тип не предусматривает полного распределения имеющихся средств.

Например, для снижения риска убытков часть денег распределяется между несколькими банками, а часть вкладывается в ценные бумаги. Это уменьшает риски в несколько раз, так как то, что обанкротятся одновременно все банки, а ценные бумаги потеряют свою платежеспособность, — маловероятно.

Экономики

Диверсификация экономики — это один из наиболее сложных и глобальных примеров распределения денежных потоков. В общем смысле она означает инвестирование капитала на общем уровне таким образом, чтобы все отрасли государства развивались пропорционально. Это дает возможность создать мощную экономику, которая имеет стойкий иммунитет к любым кризисным состояниям.

Для каждой страны диверсифицировать свою деятельность — это необходимый шаг, так как плавный рост всех типов промышленности стимулирует развитие связей между отраслями, что стимулирует, в свою очередь, общий экономический рост, предпринимательство и доход.

Инвестиционного портфеля

Диверсификация инвестиционного портфеля — это экономическая система управления возможными рисками, при которой происходит распределение денежных средств между разными инструментами заработка. Её суть заключается в том, что суммарный риск инвестиционного портфеля будет в десятки раз меньше, нежели отдельного пакета. Благодаря этому удается достичь долгосрочного и стабильного увеличения денежных средств. Для этого, кроме акций и облигаций, в портфель рекомендуется вносить драгоценные металлы, недвижимость и прочее. Всё это в перспективе обеспечивает стабильность и рост активов.

Важно! При диверсификации инвестиционного портфеля главное, на что следует обратить внимание, — это три наиболее важные характеристики процесса: доходность, корреляция и риск.

Хорошо диверсифицированный портфель — это такой инвестиционный инструмент, который состоит из множества ценных бумаг таким образом, что доля каждого из видов относительно суммарной значимости небольшая. Риск такого портфеля приближается к общим показателям возникновения рисковых ситуаций на рынке, при этом риск каждой бумаги покрывается равноценно.

Рисков

Диверсификация рисков

Диверсификация рисков — это такое распределение инвестиций внутри портфеля всевозможными способами и методами, при которых возможность полной утраты денежных средств сводится к нулю.

Простыми словами, это означает, что инвестор при капиталовложении страхуется от возможных утрат благодаря перераспределению инвестируемых средств между более и менее рискованными сферами, соответственно. При этом снижение риска в теории не должно влиять на получаемую прибыль.

Важно! Пользуйтесь только некорреллированными активами при диверсификации инвестиций, это лучший способ сохранить капитал, поскольку в то время как один актив прибыли не дает, другой её удваивает!

Виды диверсификации

В общепринятых научных источниках различают три вида этого понятия, в зависимости от направления, методов его использования и привлеченных зон производства. Ниже приведем небольшую характеристику каждого.

Связанная

Связанным называют такой диверсификационный процесс, при котором происходит увеличение ассортимента выпускаемой продукции компании благодаря новым товарам либо услугам. При этом новая продукция не является основной, но имеет серьезные технологические связи с первичными товарами.

Виды деверсификации

    Связанную диверсификацию можно поделить на:

  • вертикальную;
  • горизонтальную.

Вертикальная диверсификация. Такой вид связанной диверсификации, при которой сопутствующий продукт в расширенном производстве используется либо в цепочке изготовления основных товаров, либо, наоборот, в производстве дополнительного продукта используется сугубо основной.

Например, огромные металлургические корпорации, во владении которых находятся обогатительные комбинаты, производят окатыш для собственных целей, ну а излишки производства продают конкурентам.

Горизонтальная диверсификация. Вид связанной диверсификации, при которой новый вид продукции в расширенном производстве не используется для непосредственных целей компании, но изготавливается при помощи имеющихся технологий.

Например, компания по производству средств связи осваивает технологический процесс по изготовлению осветительных приборов. При этом новый продукт выпускается либо под тем же брендом, либо под совершенно новым названием.

Несвязанная

Это такой вид перераспределения финансовых приоритетов компании, при котором освоение нового направления отраслевого производства происходит благодаря привлечению собственных средств и капитала. При этом новая производственная линия никаким образом не связана со старым направлением компании.

Самый большой плюс такой диверсификации предприятия — это освоение гибкости на рынке как основного качества компании, а освоение новых способов производства дает возможность избежать рисков, связанных с возможной убыточностью других производственных линий. На примере это выглядит так: новое производство основывается на технологической базе старой линии либо создает все условия к выпуску новых товаров с нуля.

Комбинированная

Комбинированная диверсификация является одним из наиболее распространенных методов развития предприятия либо компании.

По своей структуре это смешанный вид, который запускается в действие благодаря нескольким способам:

1. Наполнение портфеля активами, которые взаимодействуют с различными хозяйственными направлениями компании и относятся к связанному и несвязанному видам.

2. Разделение ресурсов и административных рычагов среди отдельных направлений, которые развиваются основываясь на принципах связанной диверсификации.

Часто комбинирование является слиянием воедино нескольких компаний, противоположных по хозяйственной сфере, для того чтобы далее существовать исключительно в направлении всеобщего развития.

Стратегия диверсификации

Стратегия диверсификации — это маркетинговое действие, которое позволяет компаниям открыть для себя новые перспективные направления для бизнеса, отличающиеся от текущей производственной линии. Основная суть стратегии заключается в перераспределении средств и капитала компании между различными по типу сферами деятельности, что значительно снижает риски банкротства предприятия.

Стратегия диверсификации

В современных рыночных условиях высокой конкуренции стратегия становится мощным инструментом управления всевозможными рисками. При правильном запуске процесса компании удается избежать банкротства либо убытков даже в тяжелые кризисные для экономики периоды.

Типы стратегии

Среди существующих стратегий можно выделить три основных типа: конгломеративная, центрированная, горизонтальная. Ниже мы рассмотрим их более подробно.

Конгломеративная

Стратегия конгломеративной диверсификации — это процесс, который направлен на то, чтобы компания начала производство товаров и услуг, не связанных с основной продукцией и её рынками сбыта.

Эта стратегия является одной из самых сложных из всех существующих на сегодняшний день. Это связано с тем, что построение её правильного функционирования зависит от многих окружающих факторов, в том числе и от квалификации менеджеров и простого персонала, наличия необходимых денежных средств и сезонных экономических изменений рынка.

Противоположной данной стратегии является концентрическая стратегия диверсификации, при которой происходит производство нового продукта, который с технологической и технической точки зрения идентичен существующим на предприятии в данный момент. Её роль заключается в привлечении дополнительных клиентов путем предложений для потребителей из разных социальных сред.

Центрированная

Стратегия центрированной диверсификации заключается в поиске компанией новых производственных возможностей на основе уже существующих технологических процессов и линий, а также основной продукции.

Эта стратегия предусматривает открытие новых производственных линий исключительно на основе лучших достижений предшествующих товаров либо услуг. При этом такая часть бизнеса развивается и функционирует отдельно от основного портфеля.

Примером такой стратегии является сеть отелей «Хилтон». От гостиниц премиум-класса предприятие перебазировалось на строительство отелей более доступного уровня, что помогло компании занять позиции лидера в этом кругу.

Горизонтальная

Стратегия горизонтальной диверсификации подразумевает рост финансов компании за счет создания нового продукта, который требует новых технологий, не схожих с предшествующими. При такой стратегии фирма создает технологически не связанные между собой продукты, для реализации которых могут использоваться имеющиеся инструменты (например, в логистике либо оптовых продажах).

Данная стратегия предусматривает создание продуктов, которые должны быть потреблены основной продукцией либо стать её сопутствующей частью.

Горизонтальная диверсификация

Выбираем стратегию диверсификации

Разработка стратегии диверсификации бизнеса может стать как лучшим способом для решения финансовых проблем компании, так и дать возможность управлять всевозможными рисками при коммерческой деятельности фирмы. Однако экономический рост предприятия возможен только лишь при правильном диверсифицировании компании, а это и является главным инструментом к успешному бизнесу. Поэтому далее мы поговорим о том, как выбрать стратегию правильно и сделать всё для того, чтобы фирма существовала только стабильно.

Анализ бизнеса

Это первое, с чего нужно начать, так как конгломератная и другие виды диверсификации без этого невозможны. Анализ должен быть подробный, а руководитель предприятия должен четко выделить для себяосновные сильные стороны и технолого-экономическую базу его учреждения и на основе этого определить возможные пути к развитию бизнеса.

    Важным на этом этапе является ответ в конце глубокого мониторинга на три ключевых вопроса:

  1. Каковы сильные стороны производства?
  2. Насколько стабильно чувствует себя на рынке компания?
  3. Какое количество свободных ресурсов находится в запасе?

Поиск направления

После серьезного анализа бизнеса на следующем этапе руководству предстоит определить для себя правильное направление для диверсификации предприятия. Это довольно сложный процесс, который основан на серьезном макроэкономическом исследовании. В результате этого определяются конкретные отрасли, в которых предприятию удастся наиболее выгодно себя реализовать за максимально короткие сроки. Но наиболее распространенным явлением становится расширение производства на основе личного опыта, предпочтений и возможностей владельца. У этого пути есть свои «за» и «против», но подход довольно эффективен, если он подкреплен багажом серьезных знаний.

Оценка нового бизнеса

Этот этап ничем не отличается от оценки рисков и перспектив при создании бизнеса с нуля. Проводится оценка конкурентоспособности производственной линии, анализ всех существующих конкурентов, также важно определить общие тенденции и перспективы к развитию на рынке в целом и возможности к будущей диверсификации ценовой политики. Это всё в совокупности поможет окончательно выбрать для предприятия будущие пути к развитию.

Оценка нового бизнеса

    В конце этого этапа руководителю важно ответить на следующие вопросы:

  • Каковы долгосрочные перспективы развития рынка и экономической ситуации?
  • Как правильно продать новую продукцию?
  • Действительно ли фирма владеет всеми необходимыми ресурсами?
  • Существует ли план по финансированию процесса?
  • Есть ли четкий план работы на следующие 5 лет?
  • Существуют ли более выгодные альтернативы развития или преодоления финансового кризиса?

Анализ портфеля

Следующим этапом после завершения анализа перспектив развития нового направления коммерческой деятельностиявляется оценка целесообразности нового продукта в рамках существующего финансового портфеля. Сделать это не очень сложно, в специализированной литературе существует масса профессиональных матриц.

На этом этапе важно понять, не выйдет ли продукт за рамки отведенного для него места в портфеле. В противном случает дальнейшую судьбу бизнеса предугадать будет сложно.

Примеры диверсификации

В то время как для нашей экономики диверсификация является чем-то новым и неизведанным, для большинства иностранных компаний такой процесс — нечто обыденное, не требующее акцентирования особого внимания. Кроме того, без этого невозможно представить себе успешное функционирование бизнеса на протяжении многих лет.

Приведем несколько примеров успешного проведения процесса:

1. К концу 2009 года для компании IBM начались тяжелые времена. Прибыль предприятия резко упала. Удержаться на плаву IBM помогло именно диверсифицирование бизнеса. Несмотря на то, что продажа компьютеров и электроники упала на 7 %, чистая прибыль за год выросла на 18 %. Это произошло благодаря тому, что электронный гигант расширил свое пребывание на рынке в сфере сервиса оборудования и разработки программного обеспечения.

2. В более глобальном масштабе на понятие можно взглянуть благодаря диверсификации экономики США. Этот процесс проявляется на протяжении последних 25 лет. Государство дошло до равномерного распределения активов между наиболее финансово выгодными отраслями. Это помогло стране сохранить позиции в списке лидирующих стран по уровню жизни и финансовому обеспечению граждан, а также добиться серьезных успехов на международных рынках.

3. В отечественной отрасли можно привести пример с компанией ФПГ «Нефтехимпром», которая, кроме производства сырья для промышленности в сфере изготовления автомобильных шин, занялась и производством готового продукта — это помогло владельцам создать полный цикл изготовления товаров и стать заметным конкурентом на отечественном рынке шин.

    Смотрим видео:

  • Как диверсификация в экономике государства влияет на твой карман?
  • Как снизить риск своих вложений?

На каком бы этапе ни находился бизнес, диверсификация — это лучший способ не только сохранить заработанные нелегким трудом активы, но и приумножить капитал. Благодаря многолетнему опыту международных компаний со всего мира этот процесс дошел к нам в наиболее эффективной форме. Но несмотря на высокий эффект от перераспределения инвестиционного портфеля, главное — помнить о целесообразности решений и затрат по отношению к полученному экономическому эффекту.

ДефолтДиверсификация — отличная возможность избежать дефолт.
 
 

вриоОсновная ошибка при составлении деловых писем — неправильное сокращение ВРИО и ИО. Все нюансы в отдельной статье.
 
 

Принцип работы мобильных терминаловКак работает мобильный терминал, принимающий оплату банковскими картами: http://svoedelo-kak.ru/finansy/mobilnyj-terminal.html

Задайте вопрос в комментариях

4 × два =